Causas de la inflacion | Consecuencias y Medidas contra la inflación

En el mercado pueden presentarse fenómenos económicos como la inflación, que ponen en riesgo nuestra empresa e incluso llevarnos a la quiebra, frente a esto debemos anticiparnos y estudiar las posibles repercusiones, creando un plan estratégico que pueda minimizar las posibles pérdidas, dado que es difícil evitar la inflación, veamos cuales son sus causas y consecuencias. Conoce más: ¿Qué es inflación?

La tasa de inflación mide el crecimiento del nivel general de los precios. Para observar la evolución de los precios se utilizan una serie de indicadores que establecen los institutos de estadística de cada país. Estos índices estudian la evolución media de los precios de una lista de productos representativos de las familias de un país, lo que se conoce como "cesta de compra", y fijan su tasa de variación en términos interanuales basándose en el control mensual de los precios

Causas de la inflación

La inflación ocurre cuando el poder adquisitivo de una moneda disminuye, a tal punto que la cantidad de moneda circulante se sitúa por encima de la demanda real existente.

Las causas de la inflación suelen ser múltiples, a continuación explicamos algunas causas:

1. Inflación de demanda

Se presenta cuando la demanda general de bienes se incrementa en relación a la cantidad de bienes producidos, esto genera el aumento de los precios para restablecer el equilibrio entre la oferta y la demanda.

La inflación de demanda corresponde con la explicación keynesiana de la inflación: La demanda de bienes y servicios de una economía es mayor a la oferta de los mismos. Esta causa de la inflación se presenta cuando la capacidad productiva (oferta de bienes) no puede aumentar al mismo ritmo con el que crece la demanda de bienes.

Puede estar relacionada con la política monetaria, por ejemplo, si la política monetaria mantiene baja o negativa la tasa de interés real, esto puede estimular el consumo pero no la inversión, resultando en una presión inflacionaria.

Existen tres causas principales que pueden provocar esta sobredemanda:
  • La oferta monetaria aumenta rápidamente acompañada o no de una disminución de impuestos. Esto lleva a que los consumidores dispongan de más dinero para gastar en un corto período de tiempo en el que la oferta no ha podido crecer al mismo ritmo. Los productores entonces tienden a subir los precios.
  • Aumento de la confianza de los consumidores en la economía y su futuro financiero. En esta situación optimista están dispuestos a gastar más aunque no dispongan de más ingresos (este mayor gasto vendría de un menor ahorro y/o un mayor endeudamiento).
  • Caída en el tipo de cambio de la divisa nacional respecto a las divisas extranjeras. Esto provoca la subida en los precios de los bienes y servicios importados y una caída en los precios de los bienes y servicios exportados. En esta situación en la que lo importado cuesta más que lo exportado, los precios en el mercado nacional tienden a ir alza debido a que productores e importadores pasan el coste a los consumidores locales.

2. Inflación de costos

Es el aumento en los costos de producción (mano de obra, materias primas, impuestos,…), también genera el aumento de los precios, puesto que las empresas deben mantener un margen de beneficios.

Esta subida en los costes puede deberse a muchos motivos: materias primas más caras, subidas salariales de los empleados, subidas de impuestos, etc. Estos mayores costes para las empresas son pasados finalmente a los consumidores.

El aumento del precio de cualquiera de estos insumos, se puede trasladar al precio final de los bienes, lo que puede ser el gatillo que dispare los mecanismos de propagación para que este aumento de precios se transforme en inflación. Por ejemplo, el aumento de la demanda de commodities (petróleo, granos, metales, etc.) por parte de China e India provocó un aumento a nivel mundial en el precio de los mismos. Esto aumentó los costos de producción de numerosos bienes y servicios a nivel mundial (costos de transporte, precios de insumos como cobre, acero, etc., precios de alimentos debido al aumento del precio de los granos, etc.).

La inflación empujada por los costes también se da en situaciones de monopolios y oligopolios en las que unas pocas empresas dominan el mercado y pueden decidir subir los precios para aumentar los beneficios.

3. Inflación de la moneda

Es producida generalmente por parte de los gobiernos, quienes mediante sus instituciones competentes ponen en el mercado excesivas cantidades de dinero.Los orígenes del exceso de oferta de dinero pueden ser una monetización del déficit del Gobierno u otra causa.
Desde un punto de vista monetarista la inflación es normal en toda economía si bien ha de ser controlada para que no sea excesiva siendo la principal forma de control la manipulación de la oferta monetaria disponible.

4. La inflación importada

Es el incremento en el precio de algún bien importado necesario para más de un sector de la economía (caso del petróleo) podría tener un efecto inflacionario.


5. Inflación estructural

La estructura productiva de un país puede producir un aumento de los precios. Un sector determinado, por ejemplo, puede desencadenar el aumento de precios al resto de la economía.

6. Inflación inercial

En este caso, los mecanismos de propagación de la inflación ya se han instalado y son la principal causa de que la inflación perdure en el tiempo.

Conoce más: Tipos de Inflación.

Consecuencias de la inflación

La inflación puede afectar de diferentes maneras no solo es indicadores, la inflación trae consecuencias si eres ahorrista, inversionista, prestamista, o consumidor. A continuación mostramos algunas consecuencias de la inflación:

  • Aumento en el costo de vida, los precios de productos aumentan, el sueldo pierde su valor, ya que ahora se gastara más en los productos de primera necesidad.
  • Ahorros en pérdida, si estás ahorrando dinero en un banco con por ejemplo una tasa de interés de 5%, pero la inflación es de 11%, eso quiere decir que la tasa real es de -6%. Por lo tanto es un ahorro en pérdida.
  • Las inversiones a largo plazo se desalientan, debido a la inseguridad en los precios de los factores productivos en un futuro. 
  • Los deudores se beneficiarán, puesto que el valor real de las cuotas de los préstamos y tasas de interés caen en situaciones de inflación.
  • La moneda local se devalúa, propiciando la preferencia de monedas extranjeras.
  • En algunos extremos, los consumidores solamente adquieren productos de primera necesidad.

Cuando se agrava la inflación se denomina hiperinflación, esto se da cuando la tasa de inflación se acelera a una tasa superior al 50% mensual, y generalmente ocurre cuando el banco central adopta una política agresiva de expansión monetaria.

Medidas contra la inflación 

Las medidas que se pueden adoptar para paliar la inflación van encaminadas, fundamentalmente, a frenar el consumo como forma de recuperar el valor que ha perdido el dinero. Según los economistas señalan que las más importantes medidas son:

  • Aumentar los tipos de interés, de esta manera se reduce el crédito y se ven mermadas las posibilidades de realizar gastos e inversiones.
  • Reducir la masa monetaria, porque al haber menos moneda en circulación (menos oferta de dinero) aumenta su valor.
  • Subir los impuestos: también implica que quede menos dinero disponible tanto para las empresas como para los particulares, lo cual hará que baje el consumo.
  • Disminución del gasto público: si la administración “gasta” menos contribuye a la disminución de demanda de bienes y servicios. La disminución de la demanda hará que los precios bajen.

Sin embargo una tasa de inflación alta es difícil de atajar porque las medidas necesarias para conseguirlo plantean bastantes dificultades a la hora de aplicarlas.

Ahora que conocemos un poco más de este fenómeno, podemos mirar hacia nuestro interior, observar si nuestra empresa cuenta con planes estratégicos para enfrentar fenómenos como éste, y poder subsistir en la economía.

“En estas épocas como la nuestra, sólo sobreviven las empresas que están preparadas”
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